นโยบาย AML / CFT

เวอร์ชัน 1.01 / 26 กรกฎาคม 2025

นโยบายของบริษัท

1.1 Satoshi Hero (satoshihero.com) ("บริษัท") ห้ามอย่างเคร่งครัดและป้องกันอย่างจริงจังต่อการฟอกเงินและกิจกรรมใดๆ ที่อำนวยความสะดวกในการฟอกเงินหรือการสนับสนุนทางการเงินของกิจกรรมก่อการร้ายหรืออาชญากรรม บริษัทมุ่งมั่นที่จะปฏิบัติตามกฎหมายที่ใช้บังคับเกี่ยวกับการต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้าย รวมถึงแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดในระดับสากล

1.2 การฟอกเงินรวมถึงการกระทำที่มุ่งซ่อนเร้นหรือปลอมแปลงต้นกำเนิดที่แท้จริงของรายได้ที่ได้มาจากวิถีทางอาชญากรรม ทำให้ดูเหมือนถูกต้องตามกฎหมาย

1.3 การสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้ายอาจไม่เกี่ยวข้องกับรายได้จากการกระทำผิดทางอาญา แต่เป็นความพยายามที่จะปกปิดต้นกำเนิดหรือการใช้เงินที่ตั้งใจไว้ ซึ่งอาจมีไว้เพื่อวัตถุประสงค์ทางอาญา ที่น่าสังเกตคือ แหล่งเงินทุนที่ถูกกฎหมายช่วยแยกแยะผู้สนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้ายออกจากองค์กรอาชญากรรมแบบดั้งเดิม

1.4 แม้ว่าแรงจูงใจจะแตกต่างกันระหว่างผู้ฟอกเงินและผู้สนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้าย วิธีการที่ใช้ในการสนับสนุนทางการเงินแก่ปฏิบัติการก่อการร้ายอาจคล้ายกับวิธีที่อาชญากรใช้ในการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินสำหรับการโจมตีของผู้ก่อการร้ายอาจไม่ต้องการเงินจำนวนมาก และการทำธุรกรรมที่เกี่ยวข้องอาจไม่ซับซ้อน

วัตถุประสงค์ของนโยบาย

2.1 บริษัทมุ่งมั่นอย่างเต็มที่ในการรักษาความระมัดระวังอย่างต่อเนื่องเพื่อป้องกันการฟอกเงินและต่อสู้กับการสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้าย โดยมุ่งเป้าหมายในการลดและจัดการความเสี่ยง รวมถึงความเสี่ยงด้านชื่อเสียง กฎหมาย และระเบียบ บริษัทยังตระหนักถึงความรับผิดชอบทางสังคมในการป้องกันอาชญากรรมร้ายแรง และให้แน่ใจว่าระบบของบริษัทไม่ถูกใช้ในทางที่ผิดเพื่อจุดประสงค์ดังกล่าว

2.2 บริษัทจะติดตามพัฒนาการในระดับชาติและระหว่างประเทศที่เกี่ยวข้องกับการต่อต้านการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้ายอย่างจริงจัง บริษัทยึดมั่นในการปกป้ององค์กร การดำเนินงาน และชื่อเสียงจากภัยคุกคามของการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้าย และกิจกรรมทางอาชญากรรมอื่นๆ

2.3 นโยบาย ขั้นตอน และการควบคุมภายในของบริษัทถูกออกแบบให้รับรองการปฏิบัติตามกฎหมาย กฎ คำสั่ง และข้อบังคับที่ใช้บังคับทั้งหมดที่เกี่ยวกับการดำเนินงานของบริษัท นโยบายเหล่านี้จะได้รับการตรวจสอบและปรับปรุงเป็นระยะๆ เพื่อให้แน่ใจว่ามีประสิทธิภาพ

โปรแกรมการระบุตัวตนผู้เล่น

3.1 บริษัทจะดำเนินการที่สมเหตุสมผลในการตรวจสอบตัวตนของบุคคลทั้งหมด (ต่อไปนี้เรียกว่า "ผู้เล่น") ที่ตั้งใจจะใช้บริการของบริษัท กระบวนการลงทะเบียนสำหรับผู้เล่น ตามที่กำหนดไว้ในข้อกำหนดและเงื่อนไขทั่วไปของบริษัท รวมถึงกระบวนการตรวจสอบความเหมาะสมที่ต้องเสร็จสิ้นก่อนเปิดบัญชีผู้ใช้

3.2 บริษัทจะรักษารายชื่อออนไลน์ที่ปลอดภัยของผู้เล่นที่ลงทะเบียนทั้งหมด เพื่อให้แน่ใจว่าข้อมูลและเอกสารถูกเก็บรักษาตามภาระผูกพันด้านการคุ้มครองข้อมูลที่ใช้บังคับ

3.3 เมื่อเปิดบัญชี บริษัทจะรวบรวมข้อมูลระบุตัวตนขั้นต่ำบางอย่างจากผู้เล่นแต่ละคน บัญชีนิรนามหรือบัญชีภายใต้ชื่อสมมติ ที่เจ้าของผลประโยชน์ที่แท้จริงไม่ทราบ จะไม่ได้รับการยอมรับ ข้อมูลที่จำเป็นจะรวมถึงอย่างน้อย:

• วันเดือนปีเกิดของผู้เล่น (ยืนยันว่าผู้เล่นมีอายุเกินสิบแปด (18) ปี)

• ชื่อจริงและนามสกุลของผู้เล่น

• สถานที่อยู่อาศัยของผู้เล่น

• ที่อยู่อีเมลที่ถูกต้องของผู้เล่น

3.4 เมื่อมีความเสี่ยงที่รับรู้ได้หรือความไม่แน่นอนเกี่ยวกับข้อมูลที่ให้ไว้ หรือก่อนการชำระเงินใดๆ ที่เกิน 3000 USD ต่อครั้ง หรือเมื่อการชำระเงินไปยังบัญชีเกิน 3000 USD บริษัทจะร้องขอเอกสารยืนยันจากผู้เล่น เอกสารเหล่านี้อาจรวมถึงเท่าที่ได้รับอนุญาตภายใต้ระเบียบการคุ้มครองข้อมูลที่เกี่ยวข้อง:

• ใบขับขี่

• บัตรประจำตัวที่ออกโดยรัฐบาลท้องถิ่น

• เอกสารการเดินทางหรือพาสปอร์ต

• หลักฐานที่อยู่ (ใบเรียกเก็บค่าสาธารณูปโภค)

3.5 บริษัทอาจเสริมหลักฐานเอกสารด้วยวิธีการอื่นๆ เช่น:

• การตรวจสอบตัวตนของผู้เล่นอย่างอิสระโดยการเปรียบเทียบข้อมูลที่ให้ไว้กับข้อมูลที่ได้รับจากหน่วยงานรายงาน ฐานข้อมูลสาธารณะ หรือแหล่งข้อมูลที่เชื่อถือได้อื่นๆ

• การตรวจสอบการอ้างอิงกับสถาบันการเงิน

• การได้รับงบการเงิน

3.6 ผู้เล่นที่เกี่ยวข้องจะได้รับแจ้งว่าบริษัทอาจร้องขอข้อมูลระบุตัวตนเพื่อตรวจสอบตัวตนของพวกเขา บริษัทจะดำเนินการเปรียบเทียบรายเดือนของข้อมูลระบุตัวตนของผู้เล่นกับรายชื่อของผู้ก่อการร้ายที่สงสัยหรือบุคคลที่ได้รับการคว่ำบาตรที่จัดทำโดยรัฐบาลหรือนานาชาติ เช่น ที่จัดทำโดยสหภาพยุโรปหรือ FATF

3.7 หากผู้เล่นปรากฏในรายชื่อผู้ก่อการร้ายที่สงสัยหรือบุคคลที่ได้รับการคว่ำบาตร บริษัทจะดำเนินการในทันทีเพื่ออายัดหรือปิดบัญชีของผู้เล่น

3.8 หากข้อมูลสำคัญหรือข้อมูลส่วนบุคคลใดของผู้เล่นมีการเปลี่ยนแปลง บริษัทจะร้องขอเอกสารยืนยัน

การตรวจสอบความเหมาะสมของธุรกรรมอย่างต่อเนื่อง

4.1 บริษัทจะตรวจสอบกิจกรรมในบัญชีอย่างใกล้ชิด โดยเฉพาะอย่างยิ่งธุรกรรมที่ซับซ้อนกว่า มีขนาดใหญ่กว่า หรืออาจเกี่ยวข้องกับการฟอกเงินหรือการสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้าย

4.2 พารามิเตอร์ที่บ่งชี้ความเป็นไปได้ของการฟอกเงินหรือการสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้าย รวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียง:

• ธุรกรรมจากตำแหน่งทางภูมิศาสตร์ที่มีความเสี่ยงสูงโดยไม่มีเหตุผลที่ชัดเจน

• การโอนเงินขาเข้าหรือเงินฝากเล็กๆ จำนวนมากที่ตามมาด้วยการถอนเงินทันที

• กิจกรรมการฝากเงินที่ไม่สามารถอธิบายได้ ซ้ำๆ ขนาดใหญ่ผิดปกติ หรือเป็นรูปแบบ โดยไม่มีจุดประสงค์เฉพาะ

4.3 บริษัทจะไม่รับเงินสดหรือการชำระเงินที่ไม่ใช่อิเล็กทรอนิกส์จากผู้เล่น เงินทุนสามารถรับได้ผ่านวิธีการชำระเงินคริปโตที่ได้รับอนุมัติเท่านั้น

4.4 การจ่ายเงินรางวัลหรือการคืนเงินจะถูกโอนกลับไปยังเส้นทางเดียวกันที่เงินทุนมาจากเมื่อใดก็ตามที่เป็นไปได้

4.5 การโอนเงินระหว่างบัญชีของผู้เล่นจะถูกห้าม

4.6 หากบริษัทใช้บุคคลที่สามในการประมวลผลและบันทึกการชำระเงินไปยังและจากบัญชีของผู้เล่น ผู้ให้บริการต้องมีระบบการตรวจสอบธุรกรรมที่สอดคล้องกับข้อกำหนดเหล่านี้และกฎหมายที่ใช้บังคับ

4.7 บันทึกธุรกรรมทางการเงินจะได้รับการดูแลรักษาตามข้อกำหนดด้านการคุ้มครองและการเก็บรักษาข้อมูล