Logo

Kebijakan AML / CFT

Versi 1.01 / 26 Juli 2025

Kebijakan Perusahaan

1.1 Satoshi Hero (satoshihero.com) («Perusahaan») secara tegas melarang dan secara aktif mencegah pencucian uang dan setiap aktivitas yang memfasilitasi pencucian uang atau pendanaan kegiatan terorisme atau kriminal. Perusahaan berkomitmen untuk mematuhi hukum yang berlaku tentang anti pencucian uang dan pendanaan kontra-terorisme serta praktik terbaik internasional.

1.2 Pencucian uang mencakup tindakan yang ditujukan untuk menyembunyikan atau menyamarkan asal usul sebenarnya dari hasil yang diperoleh melalui cara kriminal, sehingga tampak sah.

1.3 Pendanaan terorisme mungkin tidak melibatkan hasil dari perilaku kriminal, melainkan upaya untuk menyembunyikan asal usul atau penggunaan dana yang dimaksudkan, yang bisa untuk tujuan kriminal. Perlu dicatat, sumber dana yang sah membedakan pendana terorisme dari organisasi kriminal tradisional.

1.4 Meskipun motivasi berbeda antara pencuci uang dan pendana terorisme, metode yang digunakan untuk mendanai operasi terorisme mungkin menyerupai metode yang digunakan oleh penjahat untuk mencuci uang. Pendanaan serangan teroris mungkin tidak memerlukan jumlah yang besar, dan transaksi yang terkait dengannya mungkin tidak rumit.

Tujuan Kebijakan

2.1 Perusahaan sepenuhnya berkomitmen untuk menjaga kewaspadaan terus-menerus untuk mencegah pencucian uang dan memerangi pendanaan terorisme, dengan tujuan untuk meminimalkan dan mengelola risiko, termasuk risiko reputasi, hukum, dan regulasi. Perusahaan juga mengakui tanggung jawab sosialnya untuk mencegah kejahatan serius dan memastikan bahwa sistemnya tidak disalahgunakan untuk tujuan tersebut.

2.2 Perusahaan akan secara aktif memantau perkembangan nasional dan internasional terkait inisiatif anti pencucian uang dan kontra-pendanaan terorisme. Perusahaan berdedikasi untuk melindungi organisasi, operasi, dan reputasinya dari ancaman pencucian uang, pendanaan terorisme, dan aktivitas kriminal lainnya.

2.3 Kebijakan, prosedur, dan kontrol internal Perusahaan dirancang untuk memastikan kepatuhan terhadap semua hukum, peraturan, arahan, dan regulasi yang berlaku terkait operasinya. Kebijakan ini akan ditinjau dan diperbarui secara berkala untuk memastikan efektivitasnya.

Program Identifikasi Pemain

3.1 Perusahaan akan mengambil langkah-langkah yang wajar untuk memverifikasi identitas semua individu (selanjutnya «Pemain») yang ingin menggunakan layanannya. Proses pendaftaran untuk Pemain, sebagaimana didefinisikan dalam Syarat dan Ketentuan Umum Perusahaan, mencakup proses uji tuntas yang harus diselesaikan sebelum membuka akun pengguna.

3.2 Perusahaan akan memelihara daftar online yang aman dari semua Pemain terdaftar, memastikan bahwa informasi dan dokumen disimpan sesuai dengan kewajiban perlindungan data yang berlaku.

3.3 Saat membuka akun, Perusahaan akan mengumpulkan informasi identifikasi minimum tertentu dari setiap Pemain. Akun anonim atau akun dengan nama fiktif, di mana pemilik manfaat sebenarnya tidak diketahui, tidak akan diterima. Informasi yang diperlukan akan mencakup, sekurang-kurangnya:

  • Tanggal lahir Pemain (mengkonfirmasi bahwa pemain berusia di atas delapan belas (18) tahun).

  • Nama depan dan nama belakang Pemain.

  • Tempat tinggal Pemain.

  • Alamat email Pemain yang valid.

3.4 Ketika ada risiko yang dirasakan atau ketidakpastian tentang informasi yang diberikan, atau sebelum pembayaran apa pun yang melebihi 3000 USD per kejadian atau ketika pembayaran ke akun melebihi 3000 USD, Perusahaan akan meminta dokumen verifikasi dari Pemain. Dokumen-dokumen ini dapat mencakup, sejauh diperbolehkan oleh peraturan perlindungan data yang relevan:

  • SIM;

  • kartu identitas yang diterbitkan oleh pemerintah setempat;

  • dokumen perjalanan atau paspor;

  • bukti alamat (tagihan utilitas)

3.5 Perusahaan dapat melengkapi bukti dokumen dengan cara lain, seperti:

  • Memverifikasi identitas Pemain secara independen dengan membandingkan informasi yang diberikan dengan data yang diperoleh dari agensi pelaporan, basis data publik, atau sumber lain yang dapat diandalkan.

  • Memeriksa referensi dengan lembaga keuangan.

  • Memperoleh laporan keuangan.

3.6 Pemain yang relevan akan diinformasikan bahwa Perusahaan dapat meminta informasi identifikasi untuk memverifikasi identitas mereka. Perusahaan akan melakukan perbandingan bulanan informasi identifikasi Pemain dengan daftar yang disediakan pemerintah atau internasional tentang dugaan teroris atau individu yang dikenai sanksi, seperti yang disediakan oleh Uni Eropa atau FATF.

3.7 Jika Pemain muncul dalam daftar dugaan teroris atau individu yang dikenai sanksi, Perusahaan akan mengambil langkah segera untuk membekukan atau menutup akun Pemain.

3.8 Jika ada perubahan informasi material atau pribadi dari Pemain, Perusahaan akan meminta dokumen verifikasi.

Uji Tuntas Transaksi Berkelanjutan

4.1 Perusahaan akan memantau aktivitas akun secara cermat, terutama transaksi yang lebih kompleks, besar, atau kemungkinan terkait dengan pencucian uang atau pendanaan terorisme.

4.2 Parameter yang menunjukkan kemungkinan pencucian uang atau pendanaan terorisme meliputi, tetapi tidak terbatas pada:

  • Transaksi dari lokasi geografis berisiko tinggi tanpa justifikasi yang jelas.

  • Banyak transfer uang masuk kecil atau setoran yang diikuti penarikan segera.

  • Aktivitas setoran yang tidak dapat dijelaskan, berulang, sangat besar, atau berpola, tanpa tujuan tertentu.

4.3 Perusahaan tidak akan menerima pembayaran tunai atau pembayaran non-elektronik dari Pemain. Dana hanya dapat diterima melalui metode pembayaran kripto yang disetujui.

4.4 Pembayaran kemenangan atau pengembalian dana akan ditransfer kembali ke rute yang sama dari mana dana berasal jika memungkinkan.

4.5 Transfer dana antar akun Pemain akan dilarang.

4.6 Jika Perusahaan menggunakan pihak ketiga untuk memproses dan mencatat pembayaran ke dan dari akun Pemain, penyedia layanan harus memiliki sistem pemantauan transaksi sesuai dengan ketentuan ini dan undang-undang yang berlaku.

4.7 Catatan transaksi keuangan akan disimpan sesuai dengan persyaratan perlindungan data dan retensi.