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AML / CFT-Richtlinie

Version 1.01 / 26. Juli 2025

Unternehmensrichtlinie

1.1 Satoshi Hero (satoshihero.com) (das „Unternehmen”) verbietet und verhindert aktiv Geldwäsche sowie alle Aktivitäten, die Geldwäsche oder die Finanzierung terroristischer oder krimineller Aktivitäten begünstigen. Das Unternehmen verpflichtet sich, geltende Gesetze zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie internationale Best Practices einzuhalten.

1.2 Geldwäsche umfasst Handlungen, die darauf abzielen, die wahre Herkunft von Erträgen aus kriminellen Mitteln zu verbergen oder zu verschleiern, sodass sie legitim erscheinen.

1.3 Terrorismusfinanzierung muss nicht zwingend Erträge aus kriminellem Verhalten beinhalten, sondern versucht, die Herkunft oder den Verwendungszweck von Mitteln zu verbergen, die für kriminelle Zwecke eingesetzt werden könnten. Bemerkenswerterweise unterscheiden legitime Mittelquellen Terrorismusfinanzierer von traditionellen kriminellen Organisationen.

1.4 Obwohl die Motive von Geldwäschern und Terrorismusfinanzierern unterschiedlich sind, können die zur Finanzierung terroristischer Operationen verwendeten Methoden denen ähneln, mit denen Kriminelle Gelder waschen. Die Finanzierung terroristischer Anschläge erfordert nicht zwangsläufig große Summen, und die damit verbundenen Transaktionen müssen nicht komplex sein.

Ziel der Richtlinie

2.1 Das Unternehmen verpflichtet sich uneingeschränkt zur ständigen Wachsamkeit, um Geldwäsche zu verhindern und die Terrorismusfinanzierung zu bekämpfen, mit dem Ziel, Risiken – einschließlich Reputations-, Rechts- und regulatorischer Risiken – zu minimieren und zu steuern. Es erkennt zudem seine soziale Verantwortung an, schwere Straftaten zu verhindern und sicherzustellen, dass seine Systeme nicht für solche Zwecke missbraucht werden.

2.2 Das Unternehmen wird nationale und internationale Entwicklungen im Bereich der Geldwäschebekämpfung und der Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung aktiv verfolgen. Es ist bestrebt, seine Organisation, Geschäftstätigkeit und Reputation vor den Bedrohungen durch Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere kriminelle Aktivitäten zu schützen.

2.3 Die Richtlinien, Verfahren und internen Kontrollen des Unternehmens sind darauf ausgelegt, die Einhaltung aller geltenden Gesetze, Vorschriften, Richtlinien und Bestimmungen in Bezug auf seine Geschäftstätigkeit zu gewährleisten. Diese Richtlinien werden regelmäßig überprüft und aktualisiert, um ihre Wirksamkeit sicherzustellen.

Spieleridentifikationsprogramm

3.1 Das Unternehmen wird angemessene Schritte unternehmen, um die Identität aller Personen (nachfolgend „Spieler”) zu verifizieren, die seine Dienste in Anspruch nehmen möchten. Der Registrierungsprozess für Spieler, wie in den Allgemeinen Geschäftsbedingungen des Unternehmens definiert, beinhaltet einen Sorgfaltsprüfungsprozess, der vor der Eröffnung eines Nutzerkontos abgeschlossen werden muss.

3.2 Das Unternehmen führt eine sichere Online-Liste aller registrierten Spieler und stellt sicher, dass Informationen und Dokumente gemäß den geltenden Datenschutzpflichten aufbewahrt werden.

3.3 Bei der Kontoeröffnung erfasst das Unternehmen bestimmte Mindestangaben zur Identifizierung jedes Spielers. Anonyme Konten oder Konten unter fiktiven Namen, bei denen der wahre wirtschaftlich Berechtigte unbekannt ist, werden nicht akzeptiert. Die erforderlichen Angaben umfassen mindestens:

  • Geburtsdatum des Spielers (Bestätigung, dass der Spieler über achtzehn (18) Jahre alt ist).

  • Vor- und Nachname des Spielers.

  • Wohnort des Spielers.

  • Gültige E-Mail-Adresse des Spielers.

3.4 Bei wahrgenommenem Risiko oder Unsicherheit über die bereitgestellten Informationen, oder vor jeder Zahlung über 3000 USD pro Vorgang, oder wenn Zahlungen auf das Konto 3000 USD übersteigen, wird das Unternehmen Verifizierungsdokumente vom Spieler anfordern. Diese Dokumente können, soweit gemäß den einschlägigen Datenschutzbestimmungen zulässig, umfassen:

  • einen Führerschein;

  • einen von der lokalen Behörde ausgestellten Personalausweis;

  • ein Reisedokument oder einen Reisepass;

  • einen Adressnachweis (Versorgerrechnung)

3.5 Das Unternehmen kann Belegnachweise durch andere Mittel ergänzen, wie etwa:

  • Unabhängige Verifizierung der Identität des Spielers durch Vergleich der bereitgestellten Informationen mit Daten von Auskunfteien, öffentlichen Datenbanken oder anderen verlässlichen Quellen.

  • Einholung von Referenzen bei Finanzinstituten.

  • Einholung eines Vermögensnachweises.

3.6 Betroffene Spieler werden darüber informiert, dass das Unternehmen Identifikationsdaten zur Verifizierung ihrer Identität anfordern kann. Das Unternehmen führt monatliche Abgleiche der Spieleridentifikationsdaten mit von Regierungen oder internationalen Organisationen bereitgestellten Listen mutmaßlicher Terroristen oder sanktionierter Personen durch, etwa solchen, die von der Europäischen Union oder der FATF bereitgestellt werden.

3.7 Erscheint ein Spieler auf einer Liste mutmaßlicher Terroristen oder sanktionierter Personen, ergreift das Unternehmen sofortige Maßnahmen, um das Spielerkonto einzufrieren oder zu schließen.

3.8 Bei Änderungen wesentlicher oder personenbezogener Daten eines Spielers fordert das Unternehmen Verifizierungsdokumente an.

Laufende Sorgfaltspflicht bei Transaktionen

4.1 Das Unternehmen wird die Kontoaktivität genau überwachen, insbesondere Transaktionen, die komplexer, größer oder wahrscheinlich mit Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung verbunden sind.

4.2 Indikatoren für mögliche Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung umfassen, sind jedoch nicht beschränkt auf:

  • Transaktionen aus geografisch hochriskanten Gebieten ohne erkennbare Begründung.

  • Zahlreiche kleine eingehende Geldtransfers oder Einzahlungen, gefolgt von sofortigen Auszahlungen.

  • Unerklärliche, sich wiederholende, ungewöhnlich große oder musterhafte Einzahlungsaktivitäten ohne erkennbaren Zweck.

4.3 Das Unternehmen akzeptiert keine Bar- oder nicht-elektronischen Zahlungen von Spielern. Gelder dürfen ausschließlich über zugelassene Krypto-Zahlungsmethoden empfangen werden.

4.4 Auszahlungen von Gewinnen oder Rückerstattungen werden, soweit möglich, über denselben Weg zurückgesendet, von dem die Mittel ursprünglich stammten.

4.5 Geldtransfers zwischen Spielerkonten sind untersagt.

4.6 Wenn das Unternehmen einen Drittanbieter zur Verarbeitung und Aufzeichnung von Zahlungen zu und von Spielerkonten einsetzt, muss der Dienstleister über Transaktionsüberwachungssysteme verfügen, die mit diesen Bestimmungen und den geltenden Gesetzen vereinbar sind.

4.7 Aufzeichnungen über Finanztransaktionen werden gemäß den Datenschutz- und Aufbewahrungsanforderungen geführt.