反洗钱/反恐融资政策
版本1.01 / 2025年7月26日
公司政策
1.1 Satoshi Hero (satoshihero.com)（「公司」）严格禁止并积极防止洗钱及任何促进洗钱或资助恐怖主义或犯罪活动的行为。公司承诺遵守适用的反洗钱和反恐融资法律以及国际最佳实践。
1.2 洗钱包括旨在隐瞒或伪装通过犯罪手段获得的收益的真实来源，使其看起来合法的行为。
1.3 资助恐怖主义可能不涉及犯罪行为的收益，而是试图隐瞒资金的来源或预期用途，这些资金可能用于犯罪目的。值得注意的是，合法的资金来源使资助恐怖主义者与传统的犯罪组织区分开来。
1.4 尽管洗钱者和资助恐怖主义者的动机不同，但用于资助恐怖活动的方法可能与犯罪分子用于洗钱的方法相似。资助恐怖袭击可能不需要大量资金，与之相关的交易也可能不复杂。
政策的目的
2.1 公司全心全意致力于保持持续的警惕，以防止洗钱并打击资助恐怖主义，旨在最小化和管理风险，包括声誉、法律和监管风险。它还认识到防止严重犯罪并确保其系统不被滥用于此类目的的社会责任。
2.2 公司将积极监测与反洗钱和反恐融资倡议相关的国家和国际发展。它致力于保护其组织、运营和声誉，免受洗钱、资助恐怖主义和其他犯罪活动的威胁。
2.3 公司的政策、程序和内部控制旨在确保遵守其运营所适用的所有法律、规则、指令和法规。这些政策将定期审查和更新，以确保其有效性。
玩家身份识别程序
3.1 公司将采取合理的步骤验证所有打算使用其服务的个人（以下简称「玩家」）的身份。公司一般条款和条件中定义的玩家注册流程，包括必须在开设用户账户之前完成的尽职调查流程。
3.2 公司将维护一份所有注册玩家的安全在线名单，确保信息和文件根据适用的数据保护义务保留。
3.3 在开设账户时，公司将从每位玩家那里收集某些最低限度的身份识别信息。匿名账户或使用虚构姓名的账户，其中真正的实际所有者不明，将不会被接受。所需信息将至少包括：
玩家的出生日期（确认玩家年满十八（18）岁）。
玩家的姓和名。
玩家的居住地。
玩家有效的电子邮件地址。
3.4 当对所提供信息存在感知到的风险或不确定性，或在每次支付超过3000美元之前，或当对账户的支付超过3000美元时，公司将向玩家请求验证文件。这些文件可能包括，在相关数据保护法规允许的范围内：
驾驶执照；
当地政府颁发的身份证；
旅行证件或护照；
地址证明（公用事业账单）
3.5 公司可以通过其他方式补充文件证据，例如：
通过将提供的信息与从信用机构、公共数据库或其他可靠来源获得的数据进行比较，独立验证玩家的身份。
与金融机构核实参考信息。
获取财务报表。
3.6 相关玩家将被告知公司可能要求身份识别信息以验证其身份。公司将每月将玩家身份识别信息与政府或国际提供的恐怖嫌疑人或受制裁个人名单进行比较，例如欧盟或FATF提供的名单。
3.7 如果玩家出现在恐怖嫌疑人或受制裁个人的名单上，公司将立即采取措施冻结或关闭玩家的账户。
3.8 如果玩家的任何重要或个人信息发生变化，公司将请求验证文件。
持续交易尽职调查
4.1 公司将密切监控账户活动，特别是那些更复杂、更大或可能与洗钱或资助恐怖主义相关的交易。
4.2 表明可能洗钱或资助恐怖主义的参数包括但不限于：
来自高风险地理位置且没有明显理由的交易。
众多小额入金或存款，紧接着立即提款。
没有特定目的的、无法解释的、重复的、异常大的或有规律的存款活动。
4.3 公司不接受玩家的现金或非电子支付。资金只能通过批准的加密支付方式接收。
4.4 在可能的情况下，奖金或退款的支付将通过资金来源的相同途径退回。
4.5 玩家账户之间的资金转移将被禁止。
4.6 如果公司利用第三方处理和记录玩家账户的进出付款，则服务提供商必须拥有符合这些规定和适用法律的交易监控系统。
4.7 财务交易记录将根据数据保护和保留要求进行维护。