Logo

Политика AML / CFT

Версия 1.01 / 26 июля 2025

Политика компании

1.1 Satoshi Hero (satoshihero.com) (далее «Компания») строго запрещает и активно предотвращает отмывание денег и любую деятельность, способствующую отмыванию денег или финансированию террористической или преступной деятельности. Компания обязуется соблюдать применимое законодательство по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, а также международные передовые практики.

1.2 Отмывание денег включает в себя действия, направленные на сокрытие или маскировку истинного происхождения доходов, полученных преступным путём, придающие им видимость законных.

1.3 Финансирование терроризма может не включать в себя доходы от преступного поведения, а вместо этого пытается скрыть происхождение или предполагаемое использование средств, которые могут предназначаться для преступных целей. Примечательно, что законные источники средств отличают финансирующих терроризм от традиционных преступных организаций.

1.4 Хотя мотивы отмывателей денег и финансирующих терроризм различны, методы, применяемые для финансирования террористических операций, могут напоминать те, которые используются преступниками для отмывания средств. Финансирование террористических атак может не требовать значительных сумм, и связанные с ним операции могут не быть сложными.

Цель политики

2.1 Компания полностью привержена сохранению постоянной бдительности с целью предотвращения отмывания денег и борьбы с финансированием терроризма, стремясь минимизировать и управлять рисками, включая репутационные, юридические и регуляторные риски. Она также признаёт свою социальную ответственность по предотвращению серьёзных преступлений и обеспечению того, чтобы её системы не использовались злоупотребительно для таких целей.

2.2 Компания будет активно отслеживать национальные и международные изменения, связанные с инициативами по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. Она привержена защите своей организации, операций и репутации от угроз отмывания денег, финансирования терроризма и иной преступной деятельности.

2.3 Политика, процедуры и внутренний контроль Компании разработаны для обеспечения соблюдения всех применимых законов, правил, директив и нормативных актов, касающихся её деятельности. Эти политики будут регулярно пересматриваться и обновляться для обеспечения их эффективности.

Программа идентификации игроков

3.1 Компания будет принимать разумные меры для проверки личности всех физических лиц (далее «Игроки»), намеревающихся пользоваться её сервисами. Процесс регистрации Игроков, как определено в Общих условиях Компании, включает процедуру комплексной проверки, которую необходимо завершить до открытия пользовательского аккаунта.

3.2 Компания будет вести защищённый онлайн-список всех зарегистрированных Игроков, обеспечивая хранение информации и документов в соответствии с применимыми обязательствами по защите данных.

3.3 При открытии аккаунта Компания будет собирать определённую минимальную идентификационную информацию у каждого Игрока. Анонимные аккаунты или аккаунты с вымышленными именами, где истинный бенефициарный владелец неизвестен, не принимаются. Требуемая информация будет включать как минимум:

  • Дата рождения Игрока (подтверждение того, что игроку исполнилось восемнадцать (18) лет).

  • Имя и фамилия Игрока.

  • Место жительства Игрока.

  • Действующий адрес электронной почты Игрока.

3.4 При наличии воспринимаемого риска или неопределённости в отношении предоставленной информации, либо до любого платежа, превышающего 3000 USD за одну операцию, или когда платежи на счёт превышают 3000 USD, Компания запросит у Игрока документы для верификации. Эти документы могут включать в той мере, в какой это разрешено соответствующими нормами защиты данных:

  • водительское удостоверение;

  • удостоверение личности, выданное местным правительством;

  • проездной документ или паспорт;

  • подтверждение адреса (счёт за коммунальные услуги)

3.5 Компания может дополнить документальные доказательства иными средствами, такими как:

  • Независимая верификация личности Игрока путём сравнения предоставленной информации с данными, полученными от информационных агентств, публичных баз данных или других надёжных источников.

  • Проверка рекомендаций в финансовых учреждениях.

  • Получение финансовой выписки.

3.6 Соответствующие Игроки будут проинформированы о том, что Компания может запросить идентификационную информацию для проверки их личности. Компания будет проводить ежемесячное сравнение идентификационной информации Игроков со списками подозреваемых в терроризме или санкционированных лиц, предоставленными правительственными или международными органами, такими как Европейский Союз или ФАТФ.

3.7 Если Игрок появляется в списке подозреваемых в терроризме или санкционированных лиц, Компания немедленно примет меры для замораживания или закрытия аккаунта Игрока.

3.8 Если какая-либо существенная или личная информация Игрока изменяется, Компания запросит документы для верификации.

Постоянная проверка транзакций

4.1 Компания будет тщательно отслеживать активность аккаунта, особенно операции, которые являются более сложными, крупными или вероятно связаны с отмыванием денег или финансированием терроризма.

4.2 Параметры, указывающие на возможное отмывание денег или финансирование терроризма, включают, но не ограничиваются:

  • Транзакции из географически высокорисковых регионов без очевидного обоснования.

  • Многочисленные мелкие входящие денежные переводы или депозиты, за которыми следуют немедленные снятия.

  • Необъяснимая, повторяющаяся, необычно крупная или шаблонная депозитная активность без конкретной цели.

4.3 Компания не принимает наличные или неэлектронные платежи от Игроков. Средства могут поступать только через одобренные методы криптоплатежей.

4.4 Выплаты выигрышей или возврат средств будут переводиться обратно тем же путём, по которому поступили средства, по возможности.

4.5 Переводы средств между аккаунтами Игроков запрещены.

4.6 Если Компания привлекает третьих лиц для обработки и регистрации платежей на счета Игроков и с них, поставщик услуг должен иметь системы мониторинга транзакций, соответствующие настоящим положениям и применимому законодательству.

4.7 Записи о финансовых транзакциях будут храниться в соответствии с требованиями к защите и хранению данных.