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AML / CFT 정책

버전 1.01 / 2025년 7월 26일

회사 정책

1.1 Satoshi Hero (satoshihero.com) (「회사」)는 자금세탁 및 자금세탁이나 테러 또는 범죄 활동의 자금조달을 용이하게 하는 모든 활동을 엄격히 금지하고 적극적으로 방지합니다. 회사는 적용되는 자금세탁방지 및 테러자금조달방지 법률과 국제적 모범 사례를 준수할 것을 약속합니다.

1.2 자금세탁은 범죄 수단을 통해 얻은 수익의 진정한 출처를 은닉하거나 위장하여 합법적으로 보이게 하는 것을 목적으로 하는 행위를 포함합니다.

1.3 테러자금조달은 범죄 행위로 인한 수익을 포함하지 않을 수 있으며, 대신 범죄 목적에 사용될 수 있는 자금의 출처 또는 의도된 사용을 은닉하려는 시도입니다. 주목할 만하게도, 합법적인 자금원이 테러 자금 제공자를 전통적인 범죄 조직과 구별합니다.

1.4 자금세탁자와 테러 자금 제공자 간의 동기는 다르지만, 테러 작전의 자금조달에 사용되는 방법은 범죄자가 자금을 세탁하기 위해 사용하는 방법과 유사할 수 있습니다. 테러 공격 자금조달은 큰 금액을 필요로 하지 않을 수 있으며, 그와 관련된 거래도 복잡하지 않을 수 있습니다.

정책의 목적

2.1 회사는 평판, 법적 및 규제 위험을 포함한 위험을 최소화하고 관리하는 것을 목표로, 자금세탁을 방지하고 테러자금조달과 싸우기 위해 지속적인 경계를 유지하는 데 전적으로 헌신합니다. 또한 심각한 범죄를 방지하고 시스템이 그러한 목적으로 남용되지 않도록 보장할 사회적 책임을 인정합니다.

2.2 회사는 자금세탁방지 및 테러자금조달방지 이니셔티브와 관련된 국내외 발전을 적극적으로 모니터링할 것입니다. 회사는 자금세탁, 테러자금조달 및 기타 범죄 활동의 위협으로부터 조직, 운영 및 평판을 보호하는 데 헌신합니다.

2.3 회사의 정책, 절차 및 내부 통제는 운영에 적용되는 모든 법률, 규칙, 지침 및 규정의 준수를 보장하도록 설계되었습니다. 이러한 정책은 효과를 보장하기 위해 정기적으로 검토되고 업데이트됩니다.

플레이어 식별 프로그램

3.1 회사는 서비스를 이용하려는 모든 개인(이하 「플레이어」)의 신원을 확인하기 위해 합리적인 조치를 취할 것입니다. 회사의 일반 이용 약관에 정의된 플레이어 등록 절차에는 사용자 계정을 개설하기 전에 완료되어야 하는 실사 절차가 포함됩니다.

3.2 회사는 등록된 모든 플레이어의 안전한 온라인 목록을 유지하며, 정보와 문서가 적용 가능한 데이터 보호 의무에 따라 보관되도록 보장합니다.

3.3 계정을 개설할 때, 회사는 각 플레이어로부터 특정 최소 식별 정보를 수집할 것입니다. 익명 계정 또는 진정한 수익 소유자가 알려지지 않은 가공의 이름으로 된 계정은 받아들여지지 않습니다. 필요한 정보에는 최소한 다음이 포함됩니다:

  • 플레이어의 생년월일(플레이어가 18세 이상임을 확인).

  • 플레이어의 성과 이름.

  • 플레이어의 거주지.

  • 플레이어의 유효한 이메일 주소.

3.4 제공된 정보에 대해 인지된 위험이나 불확실성이 있는 경우, 또는 1회당 3000 USD를 초과하는 지불 전, 또는 계정으로의 지불이 3000 USD를 초과하는 경우, 회사는 플레이어로부터 검증 문서를 요청할 것입니다. 이러한 문서에는 관련 데이터 보호 규정에 의해 허용되는 한도 내에서 다음이 포함될 수 있습니다:

  • 운전면허증;

  • 지방 정부에서 발급한 신분증;

  • 여행 문서 또는 여권;

  • 주소 증명(공과금 청구서)

3.5 회사는 다음과 같은 다른 수단으로 문서 증거를 보완할 수 있습니다:

  • 제공된 정보를 신용평가 기관, 공공 데이터베이스 또는 기타 신뢰할 수 있는 출처에서 얻은 데이터와 비교하여 플레이어의 신원을 독립적으로 확인.

  • 금융 기관에서 추천을 확인.

  • 재무제표 입수.

3.6 관련 플레이어는 회사가 신원 확인을 위해 식별 정보를 요청할 수 있다는 사실을 통보받습니다. 회사는 유럽연합 또는 FATF에서 제공하는 것과 같은 정부 또는 국제기구에서 제공하는 테러 용의자 또는 제재 대상 개인 목록과 플레이어 식별 정보를 매월 비교할 것입니다.

3.7 플레이어가 테러 용의자 또는 제재 대상 개인 목록에 나타나면, 회사는 플레이어의 계정을 동결하거나 폐쇄하기 위한 즉각적인 조치를 취할 것입니다.

3.8 플레이어의 중요 정보 또는 개인 정보가 변경되면, 회사는 검증 문서를 요청할 것입니다.

지속적인 거래 실사

4.1 회사는 특히 더 복잡하거나, 큰 규모이거나, 자금세탁 또는 테러자금조달과 관련될 가능성이 있는 거래의 계정 활동을 면밀히 모니터링할 것입니다.

4.2 자금세탁 또는 테러자금조달의 가능성을 시사하는 매개변수에는 다음이 포함되지만 이에 국한되지 않습니다:

  • 명확한 정당화 없이 고위험 지리적 위치에서의 거래.

  • 즉각적인 인출이 뒤따르는 다수의 작은 입금 또는 예금.

  • 특정 목적 없이 설명되지 않고 반복적이며 비정상적으로 크거나 패턴화된 입금 활동.

4.3 회사는 플레이어로부터 현금 또는 비전자적 결제를 받지 않을 것입니다. 자금은 승인된 암호화폐 결제 방법을 통해서만 받을 수 있습니다.

4.4 상금 또는 환불의 지불은 가능한 한 자금이 발생한 동일한 경로로 다시 이체됩니다.

4.5 플레이어 계정 간의 자금 이체는 금지됩니다.

4.6 회사가 플레이어 계정으로의 결제 및 플레이어 계정에서의 결제를 처리하고 기록하기 위해 제3자를 활용하는 경우, 서비스 제공자는 이러한 규정 및 적용 가능한 법률에 부합하는 거래 모니터링 시스템을 가지고 있어야 합니다.

4.7 금융 거래 기록은 데이터 보호 및 보관 요건에 따라 유지됩니다.