Política AML / CFT
Versión 1.01 / 26 de julio de 2025
Política de la empresa
1.1 Satoshi Hero (satoshihero.com) (la «Empresa») prohíbe estrictamente y previene activamente el lavado de dinero y cualquier actividad que facilite el lavado de dinero o la financiación de actividades terroristas o criminales. La Empresa se compromete a cumplir con las leyes aplicables contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, así como con las mejores prácticas internacionales.
1.2 El lavado de dinero comprende actos destinados a ocultar o disimular el verdadero origen de los productos obtenidos por medios delictivos, haciéndolos parecer legítimos.
1.3 La financiación del terrorismo puede no implicar productos de conducta delictiva, sino que intenta ocultar el origen o el uso previsto de los fondos, que podrían destinarse a fines criminales. Notablemente, las fuentes legítimas de fondos distinguen a los financiadores del terrorismo de las organizaciones criminales tradicionales.
1.4 Aunque las motivaciones difieren entre los lavadores de dinero y los financiadores del terrorismo, los métodos empleados para financiar operaciones terroristas pueden parecerse a los utilizados por delincuentes para lavar fondos. La financiación de ataques terroristas puede no requerir grandes sumas, y las transacciones asociadas pueden no ser complejas.
El objetivo de la Política
2.1 La Empresa se compromete plenamente a mantener una vigilancia constante para prevenir el lavado de dinero y combatir la financiación del terrorismo, con el objetivo de minimizar y gestionar riesgos, incluidos los riesgos reputacionales, legales y regulatorios. También reconoce su responsabilidad social de prevenir delitos graves y garantizar que sus sistemas no sean utilizados indebidamente para tales fines.
2.2 La Empresa supervisará activamente los desarrollos nacionales e internacionales relacionados con las iniciativas contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Está dedicada a salvaguardar su organización, operaciones y reputación frente a las amenazas del lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otras actividades delictivas.
2.3 Las políticas, procedimientos y controles internos de la Empresa están diseñados para garantizar el cumplimiento de todas las leyes, normas, directivas y reglamentos aplicables a sus operaciones. Estas políticas serán revisadas y actualizadas periódicamente para garantizar su efectividad.
Programa de identificación de jugadores
3.1 La Empresa tomará medidas razonables para verificar la identidad de todas las personas (en lo sucesivo, «Jugadores») que pretendan utilizar sus servicios. El proceso de registro de los Jugadores, según se define en los Términos y Condiciones Generales de la Empresa, incluye un proceso de diligencia debida que debe completarse antes de abrir una cuenta de usuario.
3.2 La Empresa mantendrá una lista en línea segura de todos los Jugadores registrados, asegurando que la información y los documentos se conserven de acuerdo con las obligaciones aplicables de protección de datos.
3.3 Al abrir una cuenta, la Empresa recopilará cierta información mínima de identificación de cada Jugador. No se aceptarán cuentas anónimas o cuentas con nombres ficticios donde el verdadero beneficiario efectivo sea desconocido. La información requerida incluirá, como mínimo:
Fecha de nacimiento del Jugador (confirmando que el jugador es mayor de dieciocho (18) años).
Nombre y apellido del Jugador.
Lugar de residencia del Jugador.
Dirección de correo electrónico válida del Jugador.
3.4 Cuando exista un riesgo percibido o incertidumbre sobre la información proporcionada, o antes de cualquier pago superior a 3000 USD por ocasión, o cuando los pagos a la cuenta excedan los 3000 USD, la Empresa solicitará documentos de verificación al Jugador. Estos documentos pueden incluir, en la medida permitida por las regulaciones aplicables de protección de datos:
una licencia de conducir;
una tarjeta de identidad emitida por el gobierno local;
un documento de viaje o pasaporte;
un comprobante de domicilio (factura de servicios)
3.5 La Empresa puede complementar las pruebas documentales con otros medios, tales como:
Verificación independiente de la identidad del Jugador comparando la información proporcionada con datos obtenidos de agencias informativas, bases de datos públicas u otras fuentes confiables.
Comprobación de referencias con instituciones financieras.
Obtención de un estado financiero.
3.6 Los Jugadores correspondientes serán informados de que la Empresa puede solicitar información de identificación para verificar su identidad. La Empresa realizará comparaciones mensuales de la información de identificación de los Jugadores con listas proporcionadas por gobiernos o internacionales de presuntos terroristas o personas sancionadas, como las proporcionadas por la Unión Europea o el GAFI.
3.7 Si un Jugador aparece en una lista de presuntos terroristas o personas sancionadas, la Empresa tomará medidas inmediatas para congelar o cerrar la cuenta del Jugador.
3.8 Si cambia cualquier información material o personal de un Jugador, la Empresa solicitará documentos de verificación.
Diligencia debida continua sobre las transacciones
4.1 La Empresa supervisará de cerca la actividad de la cuenta, en particular las transacciones que sean más complejas, grandes o probablemente relacionadas con el lavado de dinero o la financiación del terrorismo.
4.2 Los parámetros que indican posible lavado de dinero o financiación del terrorismo incluyen, entre otros:
Transacciones desde ubicaciones geográficas de alto riesgo sin justificación aparente.
Numerosas transferencias o depósitos pequeños entrantes seguidos de retiros inmediatos.
Actividad de depósito inexplicable, repetitiva, inusualmente grande o con patrones, sin un propósito específico.
4.3 La Empresa no aceptará pagos en efectivo o pagos no electrónicos de los Jugadores. Los fondos pueden recibirse únicamente a través de métodos de pago en criptomoneda aprobados.
4.4 Los pagos de ganancias o reembolsos se transferirán de vuelta al mismo origen del que provinieron los fondos siempre que sea posible.
4.5 Las transferencias de fondos entre cuentas de Jugadores estarán prohibidas.
4.6 Si la Empresa utiliza un tercero para procesar y registrar pagos hacia y desde las cuentas de los Jugadores, el proveedor de servicios deberá disponer de sistemas de seguimiento de transacciones acordes con estas disposiciones y la legislación aplicable.
4.7 Los registros de transacciones financieras se mantendrán de conformidad con los requisitos de protección de datos y conservación.